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证券保证金第三方存管系统

方案概要 

     按照《证券法》“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户名义单独立户管理的要求”,遵循“券商托管证券,银行存管资金”的原则,建设第三方存管系统,通过银行总行和证券公司总部进行连接,实现由证券公司负责投资者证券交易、资金账户的前端交易控制、根据中国结算公司的交易结算数据清算投资者的证券份额以及与存管银行配合完成相应的资金交收;存管银行参与投资者明细簿记账户管理、负责投资者资金账户与银行结算账户的资金划转、与证券公司配合完成与中国证券登记结算公司及其他交收主体之间资金交收的客户交易结算资金存管功能,搭建具有可扩展性的银证业务处理平台。
金证最早介入第三方存管业务,并参与证监会标准制订,即时把握政策导向。本系统以中国证监会制定的《证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则》作为系统总体设计主要依据。 

 主要应用 

针对商业银行业务技术特点,金证以发展的眼光倾心为客户打造一个业务领先、技术先进的第三方存管系统,更是为客户提供一个功能强大的金融互连平台,支持以主办存管银行或协办存管银行角色开展相关业务,也可通过与已有资格牌照银行的银银平台系统对接,以转账银行角色开展相关业务,同时系统将为未来业务发展提供充分的可扩展性,其可扩展性表现在为证券客户的ETF、债券回购、权证交易、场外等业务交易资金的存管提供接入点。
 
日间业务交易
建立相应客户相应账户关系:银行结算账户与交易结算资金管理账户对应关系、交易结算资金管理账户(或银行结算账户)与客户证券资金台账对应关系;
客户银证转账交易:银行方的结算账户与交易结算资金管理账户之间转账,同时证券公司系统根据转账信息,实时更新对应的客户证券资金台账的数据信息;
客户查询资金;
日终业务交易
日终业务是指每天日间业务结束后的存管银行与券商、登记公司、或其他外部交易机构等之间的对账、清算、划账业务。
管理功能
系统管理功能包括有:操作用户管理、数据库管理、系统参数管理、业务参数管理、日常操作管理、系统监控管理等功能。
业务报表
清算类报表、转账类报表、账户类报表、法人资金交收类报表、客户资金管理类报表

方案优势 

专业性设计
专家支持,国内外同类产品的借鉴以及金融业的经验和理解。软件产品设计的先进性也从技术方面保证了系统的专业性。
全面的安全保障机制
由于系统对安全性的高要求,金证对系统采用了硬件架构上的安全设计、程序级保密措施和应用系统安全措施。
一体化的解决方案
系统满足了所有开展业务相关的系统的需求;支持多种客户资产管理方式,支持多种业务类型。
系统平台化、模块化、参数化设计,良好的扩展性
系统采用平台化设计,采用金证的开发平台,可以通过方便的业务功能描述来实现业务功能的拓展。特别是此平台不仅仅可用于证券第三方存管,更可以适用于银行与任何第三方系统的互联,我们称之为“金融互联业务平台”。
多层结构设计
系统采用了金证事务中间件以及应用集成开发平台,通信与业务处理的分离,表述和事务处理分离,数据和业务处理分离,保证了系统的性能和安全,也方便了业务功能和技术性能的拓展。
高稳定性、可靠性和高效性
系统采用了先进的操作系统平台以及数据库平台,为系统性能打下基础;坚持的“一个中心,一个核心”设计思想,保证了系统良好的稳定性、可靠性、高效性等优秀特性。 
极致的用户体验
操作维护方便,所有的操作注重了银行人员操作习惯,方面了操作和维护。
适用性、伸缩性强
可适应不同规模的金融机构,可支持硬件设备的横向扩展。
提供个性化服务
可以按照客户的需求设计构建不同的产品,满足个性化的需求。

客户案例 

中信银行
项目前期,金证安排专家进行全方位的培训,并协助行内业务人员梳理业务需求、参与业务需求说明书的编写工作、帮助行内制定业务管理办法以及系统应急机制等工作。项目受到了证监会肯定,证监会领导多次在行业会议上表扬了金证、中信银行和中信证券对证监会的第三方存管标准的积极响应。在此基础上,先后开展了预约转账业务、新股申购、新股支支打、银期证转账等业务功能,并于2009年在第三方存管平台上开通了融资融券第三方存管。
现已接入国泰君安、银河、申万、中投、国信、中信、长城、民生、齐鲁等100余家证券公司,业务量仅次于核心账务系统、数据交换中心;系统从未出现宕机、影响客户交易的情况,运行相对平稳。
宁波银行
遵循“券商托管证券,银行存管资金”的原则,建设第三方存管系统,通过银行总行和证券公司总部进行连接,系统实现对多种业务产品的灵活支持,支持普通第三方存管、协办银证转账、融资融券业务等,为宁波银行打造一个业务领先、技术先进的第三方存管业务系统,并协助宁波银行开展事证券公司客户交易结算资金存管牌照申请工作。
2015年8月14日经中国证券监督管理委员会与中国银行业监督管理委员会确认,宁波银行股份有限公司近日纳入从事证券公司客户交易结算资金存管活动的指定商业银行名单,可以从事证券公司客户交易结算存管活动。
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 产权荣誉

本产品由金证自主研发,2011年10月完成研发,并于2014年11月取得计算机软件著作权登记证书,登记号2014SR167763。

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