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银行资管业务系统

方案概要

目前,金融机构对资管产品应当实行净值化管理,这意味着银行理财产品将面临向净值化转型的趋势。在此转型背景下,银行对IT系统的建设提出了更高的要求,银行资管需要进行相关系统改造。

金证已在基金、券商资管等领域深耕多年,可提供净值型产品所需的全套产品线,因此可为银行资管转型提供整体解决方案,全套系统建设包括:TA系统、估值系统、资金清算系统、销售系统、资产管理系统等。

主要系统

1、TA系统(MTA统一登记平台)

针对银行资管转型的IT系统整体改造,TA登记系统的建设是其中非常重要的一项。金证MTA系统(统一登记平台)不仅可以支持当前银行已发行的理财产品,并且能够适应后续理财产品的净值化转型以及未来的产品规划。

金证MTA系统支持业务范围广泛,且在银行、保险、券商等领域已拥有大量的客户案例:

基金运营外包业务:中国银行、招商银行、建设银行、郑州银行、银河证券、中信建投证券、长城证券、广州证券、华西证券、东兴证券等

资管业务:银河证券、中信建投证券、长城证券、广州证券、华西证券等

银行理财资管化登记业务:中国银行等

 

  • 估值系统

金证估值核算系统实现了实时估值与传统估值合为一体。一方面满足传统日终估值与对账,另一方面革新清算流程,可以实现在日间按所设频率更新实时持仓与实时净值数据,该实时数据作为数据基础,可支持后端实现更强大的业务功能,如投研端的投中管理、实时风控以及营销端的投资者展示等。

客户案例:博时基金、平安证券(资管+PB)等

 

  • 资金清算系统

资金划付全业务支持:

 

  • 资产管理系统

资产管理业务系统设计:

生命周期管理:产品发行管理、申赎分红管理、到期滚存管理、产品合规管理、监管报备材料等

资产交易流程管理:审批流程设置、交易流程审批、直通式交易、实时授权授信、实时风险管理等

投资标的管理:标准资产管理、非标资产管理、自定义资产管理、试算投资台账、资产负债匹配、收息到期处理、风险和现金流分析、资产内转及审批、投资标的的估值等

产品会计财务处理:资产端会计、负债与权益端会计、会计报表、自动生成会计分录、会计事件与流程定义、会计科目设置、财务调整等

 

银行理财资管系统方案:

 

  • 销售系统

金证销售系统历经多年发展,业务层层累加,承担的职能也逐渐增多,呈平台化趋势。金证的直销系统覆盖40余家基金公司,市场占有率已达第一,在服务公募行业销售端业务的过程中,总结出销售端系统规划要考虑的四大方向:产品服务升级、销售渠道打造、业务场景拓展、运营效能提升。

 

方案优势

  • 基本沿用公募/券商资管业务系统架构

  • 系统、业务边界清晰,耦合度低

  • 先天支持资管标准化运作

  • 新产品形态支持灵活、迅速